Руководство «лопнувшей» «Нейвы» рассказало о предписаниях и штрафах со стороны ЦБ

Заместитель председателя правления свердловского банка «Нейва», у которого в пятницу отозвали лицензию, Павел Ефремов рассказал, что за минувшие 12 месяцев финучреждение получило только три предписания от Центробанка РФ.

«Если читать пресс-релиз Банка России, то вопросов становится все больше и больше. В пресс-релизе ссылаются на многочисленные предписания банку, но за последние 12 месяцев было всего три предписания от регулятора», – сообщил Павел Ефремов на своей странице в Facebook.

Он уточнил, что в ноябре прошлого года было получено предписание о выводе одного кредита МСП (малого и среднего бизнеса, – прим. ЕАН) из системы «ПОС» и досоздании резервов на 1 млн рублей. По словам Ефремова, оно было исполнено в день получения.

«В январе немного ошиблись в статистической отчетности по форме 251 «структура платежей банка» за 4 квартал и получили предписание к исправлению и штраф 30 тыс. рублей – тоже, понятно, сразу поправили отчет и переотправили в Банк России», – продолжает Павел Ефремов.

«Очевидно, что решение об отзыве было принято заранее, и это предписание об ограничении обмена валюты было нужно исключительно для формальной возможности произвести отзыв и написать в пресс-релизе, что банк якобы имел от регулятора предписания. Сказать, что банк не боролся с сомнительными операциями при обмене валюты, я тоже не могу. По оценкам самого ЦБ, если летом они нас проинформировали, что оценивают объем сомнительных операций по обмену валюты как примерно 850 млн рублей в месяц, то осенью их оценка была уже на уровне 400 млн, а в феврале всего каких-то 150 млн», – рассказал Павел Ефремов, добавив, что критерии отнесения операций к сомнительным – тема для отдельного большого поста.

Он заявил, что приведенные выше цифры говорят об успехах банка по борьбе с сомнительными операциями, но тем не менее лицензию отозвали без предупреждения и попыток исправить ситуацию.

Он предположил, что реальные причины отзыва лицензии могут быть совсем другими – «начиная с банального рейдерства в пользу эффективных менеджеров АСВ и заканчивая конспирологией, что таким образом обрубили проект по добавлению в экосистему сервисов для малого и среднего бизнеса одного отечественного ИТ-гиганта банковских услуг». Однако о каком именно игроке идет речь, Ефремов не уточнил, сославшись на то, что с этой компанией заключено соглашение о неразглашении информации.