Глава ВТБ Андрей Костин предложил законодательно расширить полномочия банков в вопросах противодействия мошенникам, в том числе по дропам. Такое заявление он сделал на Уральском форуме Банка России «Кибербезопасность в финансах», который проходит в Екатеринбурге.
Андрей Костин отметил, что без решения правоохранительных органов банки не вправе отказать клиенту в выдаче денег по его требованию в офисе. «Надо давать больше полномочий банкам. Например, мы арестовываем деньги, но вопрос в их невыдаче наличными в офисах банков. То есть дроп может прийти в отделение банка и потребовать «свои деньги». Я думаю, что здесь нужен комплекс довольно жестких мер, которые направлены именно на противодействие, и дающих банкам полномочия самим принимать экстренные меры», — сказал Андрей Костин.
Он добавил, что два первых уголовных дела в рамках нового законодательства о дропперстве было заведено против дропов, которые пытались похитить средства клиентов ВТБ. Сегодня против четверти выявленных в банке дропов ведутся уголовные дела.
Андрей Костин отметил, что 2025 год стал поворотным в деле борьбы с мошенничеством. «Это первый год, когда была начата такая консолидированная и комплексная атака на фрод», - сказал он.
Сегодня ВТБ применяет множество методов для борьбы с дропами— номинальными владельцами счетов, которые контролируются преступниками, включая мониторинг транзакций в режиме реального времени, использование аналитических инструментов и взаимодействие с правоохранительными органами и другими банками. По данным банка, за три последних года выявлили 380 тыс. дропов, почти половину из них – в прошлом году. Клиентам возвращено со счетов дропов более 485 млн рублей.
Андрей Костин также добавил, что выступает за активную разъяснительную работу, особенно среди молодежи, которая может не осознавать, что дропперство — это преступление. Он напомнил про цитату из романа «Мастер и Маргарита»: «Никогда не разговаривайте с неизвестными».
«Эту простую истину забывают, видимо, когда школу заканчивают», — посетовал Костин, отметив, что банкам надо больше фокусироваться на разъяснительной работе с клиентами.
Во время обсуждения «третьего пакета» мер по противодействию мошенничеству глава ВТБ отметил, что ограничение 20 карт на одного человека слишком мягкое. «Кто это придумал — на одного человека 20 карт? Зачем столько, они даже в бумажник не влезут. Здесь честные люди сидят - поднимите руки, у кого больше 20 карт», - призвал Костин. Но ни один человек не поднял руку.
«По тому, как аудитория отреагировала, вы, пожалуй, да, где-то правы», — согласилась глава Банка России Эльвира Набиуллина.
Также Андрей Костин во время дискуссии призвал как можно скорее ввести в легальный оборот расчеты в криптовалюте. «Нужно как можно быстрее обелять расчеты в этой валюте. У нас очень большое количество клиентов, даже крупных экспортеров, просят: дайте нам белый способ расчетов в криптовалюте. Нам нужно создавать биржи, все равно от криптовалют не уйти, их нужно вводить в оборот как можно быстрее», — подчеркнул глава ВТБ. Эльвира Набиуллина в свою очередь заявила, что Россия движется по этому пути, но нужно понимать, что это необходимо развивать как регулируемый сектор.
В Екатеринбурге глава Центробанка заявила о падении доходов мошенниковЧас назад
