Банки ограничат операции по снятию наличных в банкоматах, если возникнут подозрения, что клиент находится под воздействием мошенников. Специальную памятку для финансово-кредитных организаций составил Банк России.
Всего в список вошло девять признаков, по которым можно определить влияние злоумышленников на клиента. К таковым, в частности, относится нехарактерное для человека поведение при снятии денег:
- непривычное время суток;
- нетипичная сумма или местонахождение банкомата;
- запрос на выдачу средств несвойственным клиенту способом — например, не с карты, а по QR-коду.
Также подозрения должно вызвать изменение активности телефонных разговоров как минимум за 6 часов до операции, рост количества СМС с новых номеров, в том числе в мессенджерах, снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа.
Перевод человеком на свой счет более 200 тыс. рублей по СБП со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму тоже вызовет подозрения у финансово-кредитной организации. К сомнительным операциям отнесут смену номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации (в том числе от операторов связи).
«Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате — до 50 тыс. рублей в сутки. Снять более крупную сумму в этот период можно в отделении банка. Способ информирования предусмотрен договором клиента с банком. Как правило, это СМС или пуш-уведомление», — пояснили в Банке России.
Новые правила для банков вступят в силу с 1 сентября. ЕАН писал, что в Свердловской области уже резко выросло число жалоб от клиентов банков на блокировку счетов из-за закона о дропперах.
Свердловчане стали чаще жаловаться на блокировку счетов из-за закона о дропперах29 июля в 11:17
