Банковский перевод на сумму от 100 тыс. рублей, а в крупных городах, возможно, от 200 тыс. может потребовать подтверждения родственной связи между отправителем и получателем. Такое мнение высказал эксперт финансового рынка Андрей Бархота.
По его словам, проверка родства — это уже не формальность, а серьезная операционная процедура, которая создаст дополнительную нагрузку на банки. Сотрудникам кол-центров придется связываться с клиентами, объяснять причины задержек и принимать обращения от тех, чьи переводы были временно заблокированы.
Экономист в разговоре с NEWS.ru отметил, что переводы людям, которые не являются родственниками, автоматически попадают в зону повышенного риска и могут расцениваться как потенциально мошеннические. Особенно это касается ситуаций, когда перевод совершается впервые, получатель ранее не фигурировал в операциях, а в назначении платежа отсутствуют пояснения.
В таких случаях вероятность приостановки операции значительно возрастает. Чтобы снизить риски, Бархота советует действовать осторожно: сначала отправить символическую сумму — например, 1 или 100 рублей — и проверить, пройдет ли платеж. Если перевод адресован родственнику, имеет смысл прямо указать это в назначении платежа, что может избавить от дополнительной верификации. Эксперт напомнил, что ранее негласный порог для повышенного контроля составлял около 500 тыс. рублей, однако сейчас, судя по практике, банки начинают внимательно проверять и более мелкие переводы.
Мы писали, что российские банки на фоне роста мошенничества все чаще запрашивают у клиентов подтверждение родственной связи при переводе крупных сумм. Как правило, операция временно блокируется, после чего с отправителем связывается сотрудник банка для уточнения деталей.
В банках России спросят клиентов о родственных связях при переводе денег21 декабря 2025 в 14:42
