Правила блокировки переводов намерены ужесточить для россиян с 1 марта 2027 года. В числе новых критериев - обнаружение вредоносного программного обеспечения на устройстве клиента.
В этом случае платежи проходить не будут - операторы по переводу средств должны проверить сразу и остановить транзакцию. Как рассказал глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков «РИА Новости», после этого банки должны будут запросить подтверждение у клиента на проведение операции. И в целом до 1 сентября 2027 года банки должны перезаключить договоры с действующими клиентами.
ЕАН писал, что банки могут заблокировать карту из-за нетипичных сумм операций, резкой смены финансового поведения клиента или искусственного дробления платежей. Как рассказал эксперт по финансово-правовой безопасности Сергей Елин, кредитные организации действуют на основании закона о противодействии легализации доходов. Системы внутреннего аудита отслеживают подозрительные операции сразу по нескольким направлениям. Для подтверждения законности операций клиенту следует подготовить необходимые документы. Среди них могут быть налоговые декларации, договоры купли-продажи и соглашения займа.
Россиянам объяснили, какие переводы банки считают подозрительными30 июля в 15:07
