Октябрьский районный суд Екатеринбурга вынес обвинительный приговор двум местным жителям 34 и 36 лет — мужчине и женщине, — обвиняемым в хищении банковских средств через кредиты на подставных лиц. Мошенникам удалось нажиться на сумму свыше 21 млн рублей, сообщает пресс-служба УМВД по уральской столице.
По версии следствия, в 2017 году осужденные разработали свою схему. Они распространяли информацию через знакомых о том, что одной из крупных строительных компаний Екатеринбурга нужны инвестиции. При этом злоумышленница в общении с заинтересовавшимися лицами представлялась менеджером данной компании. Она предлагала собеседникам оформить на свое имя кредит с последующей передачей полученных средств их компании. По ее словам, самому заемщику выплачивать долг по кредиту не надо — это якобы будет делать компания. Заемщик же за свои «услуги» получает наличными 10% от суммы кредита. Осужденный мужчина, выдававший себя за руководителя компании, встречался с заемщиком, инструктировал его о порядке получения кредита, а затем забирал наличные, оставляя оговоренные 10%.
Сообщники действовали по данной схеме в течение года и смогли привлечь к получению кредитов 19 человек. Для упрощения процедуры одобрения займа в банках злоумышленники подготавливали фиктивные документы, подтверждающие трудоустройство и доход подставных заемщиков, в том числе копии трудовых книжек и справки 2-НДФЛ.
Для придания правдоподобности предполагаемые мошенники заключали с людьми, согласившимися оформить кредит, фиктивные договоры уступки права требования, согласно которым организация должна погашать обязательства гражданина по кредитному договору. Также выдавался фиктивный документ, свидетельствующий о приобретении акций строительной компании, якобы являющихся обеспечением погашения кредитной задолженности. При этом сами лица, оформлявшие на себя кредиты, не знали о незаконности таких действий.
Некоторое время обвиняемые вносили ежемесячные взносы по оформленным кредитам, чтобы не вызывать подозрений. После того как по договорам начались просрочки платежей, банки стали предъявлять требования к заемщикам. Те же, в свою очередь, обратились в полицию.
Полиции удалось установить личности и задержать предполагаемых аферистов. При этом выяснилось, что мужчина уже имеет судимость за подобное преступление.
В итоге мужчина получил 7 лет лишения свободы, а его сообщница — 3,6 года. Отбывать наказание оба будут в исправительной колонии общего режима.
Есть новость — поделитесь! Мессенджеры ЕАН для ценной информации
+7 922 143 47 42.
